Come funziona il capitale di rischio?

Quali sono i vantaggi del finanziamento di venture capital? Chi in particolare dovrebbe considerare questa forma di supporto? Quali sono i rischi di prendere capitale di rischio per le startup? Troverai le risposte in questo articolo. Continua a leggere.

Come funziona il capitale di rischio? – indice dei contenuti:

1. Che cos’è il capitale di rischio?
2. A chi è destinato il capitale di rischio?
3. I pro e i contro del finanziamento di venture capital
4. Quali sono i rischi di prendere capitale di rischio?
5. Dove trovare investitori?

Che cos’è il capitale di rischio?

I fondi di capitale di rischio sono una forma di finanziamento esterno ottenuta in cambio di un’allocazione temporanea di azioni nell’azienda finanziata. L’investitore in questo caso è un’entità che desidera ottimizzare il ritorno sul capitale a sua disposizione investendolo in una startup ad alto potenziale. Pertanto, il capitale di rischio è una forma di finanziamento attraente per startup innovative con risorse finanziarie limitate, ma con un grande potenziale di crescita.

A chi è destinato il capitale di rischio?

Il capitale di rischio è dedicato soprattutto a entità aziendali con un forte modello di business e un significativo potenziale di crescita. Pertanto, è necessario che l’entità che richiede finanziamenti in questa forma abbia una certa esperienza di mercato, offrendo agli investitori una garanzia di crescita aziendale intensiva.

I settori dell’industria tecnologica, biotecnologica e dell’informazione sono spesso i settori di investimento scelti. È importante che il destinatario del capitale abbia un certo vantaggio competitivo, che è la ragione dell’interesse degli investitori. Questo può manifestarsi, ad esempio, a livello di prodotto, servizio, prezzo, gestione o mercato.

Una corretta struttura e presentazione del progetto da finanziare è altrettanto importante. Il capitale di rischio come investimento ad alto rischio richiede di convincere l’investitore della redditività del suo impegno di capitale. Pertanto, un fondo VC è un’opzione attraente per le aziende con un’idea innovativa, che è spesso troppo rischiosa agli occhi delle istituzioni bancarie tradizionali.

I pro e i contro del finanziamento di venture capital

Tra i vantaggi dell’utilizzo del capitale di rischio, l’aspetto finanziario dell’investimento emerge sicuramente. In questo modo, le aziende innovative ottengono capitale che spesso non è disponibile per loro da nessun’altra fonte, e che può accelerare notevolmente lo sviluppo dell’azienda e dei suoi progetti. Tutto questo senza stabilire alcuna garanzia, che è spesso un grande problema per le aziende con risorse materiali limitate.

Le entità finanziate non sono inoltre obbligate a pagare rate di interessi regolari – poiché l’investitore riceve dividendi. I costi sono quindi direttamente proporzionali ai profitti che l’azienda guadagna.

Le startup che utilizzano fondi di capitale di rischio, tuttavia, ottengono molto più di un’iniezione di liquidità. Questo perché gli investitori sono spesso entità con una posizione di mercato consolidata, con un ampio database, know-how, contatti, infrastrutture, canali logistici collaudati e supporto da parte di specialisti. Il rischio assunto dagli investitori li porta a prendersi cura del successo dell’iniziativa – quindi puoi contare sul loro ampio supporto, che si traduce direttamente nei benefici che ricevono come azionisti.

Il fondo VC è una forma di finanziamento che garantisce stabilità per le startup. La collaborazione si stabilisce durante la loro fase di crescita, il che è di buon auspicio per la cooperazione con un investitore che probabilmente vorrà continuare a finanziare l’iniziativa. Anche se la loro posizione fosse diversa, tuttavia, ritirarsi dall’accordo senza un’intesa da entrambe le parti non sarà facile.

Quando si tratta dei costi di questo tipo di finanziamento, sicuramente non supereranno i benefici – dopotutto, è la quota del profitto dell’azienda che è la ricompensa dell’investitore. Il fatto che siano stati disposti a scommettere su un certo business costruisce l’immagine di quest’ultimo come promettente – questo, a sua volta, può attrarre ulteriori investitori. Migliorare la struttura del capitale aumenta anche la solvibilità, il che può ulteriormente accelerare la crescita.

Quali sono i rischi di prendere capitale di rischio?

Nonostante i benefici sopra menzionati dell’assunzione di fondi VC, ci sono anche alcuni rischi associati. Questo deriva dal fatto che l’investitore in questo caso diventa un azionista dell’azienda, e quindi ottiene determinati privilegi, limitando il tuo controllo sull’azienda. Pertanto, devi tenere conto del pagamento di dividendi, della distribuzione del potere nell’azienda e della necessità di consultare le decisioni con l’investitore.

Inoltre, lo svantaggio di prendere fondi VC è il tempo necessario per implementare questa forma di finanziamento, che di solito è di circa un anno a partire dal giorno in cui le parti entrano in contatto. L’alto rischio comporta costi relativamente elevati. Il tasso di rendimento medio che l’investitore si aspetta in questo caso non scende sotto la soglia del 30%. L’aumento del valore dell’azienda si traduce anche nel prezzo delle azioni, che l’investitore acquista molto più a buon mercato durante la fase iniziale di crescita.

Dove trovare investitori?

Ci sono molte piattaforme su Internet che offrono elenchi di investitori per paese o regione. Uno dei siti più popolari con una portata globale è OpenVC. OpenVC è una piattaforma che consente ai fondatori di aziende tecnologiche di connettersi con investitori. Puoi utilizzare il servizio gratuitamente o pagare per un abbonamento premium. Trovare investitori è rapido e intuitivo, e l’attuale database include più di 5.000 aziende. I contatti possono essere facilmente filtrati per paesi target, fasi di sviluppo delle startup e requisiti, ecc.

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